Калькулятор податків для самозайнятих
Побачте, скільки ви реально винні як самозайнятий у Канаді — податок на дохід плюс CPP на обидві половини — і що лишається після. Введіть оплату як ставку за годину, тиждень, місяць чи рік, оберіть провінцію й рік.
Це для тих, хто вже працює на себе — фрилансери, підрядники, ФОП, gig-працівники — і знає свій чистий дохід після витрат. Це не базовий інструмент для найманих працівників.
На зарплаті (T4) або лише починаєте? Скористайтеся калькулятором податку на дохід →
Після бізнес-витрат, до податку.
У податках самозайнятого більше рухомих частин — CPP, GST, instalments, витрати. Порахуємо правильно й скажемо, де ви стоїте, — безкоштовно.
Безкоштовна консультація — 15 хвОцінка лише податку на дохід + CPP. Податок пораховано вже після вирахування частини CPP, яке можуть заявити самозайняті (частка «роботодавця» плюс enhanced-частина). Не включає EI (для самозайнятих — опційно), GST/HST, бізнес-витрати чи інші кредити — тож реальна цифра може відрізнятися.
Чому податки самозайнятого — інші
Як самозайнятий, ви платите податок на дохід зі свого чистого бізнес-доходу — ті самі федеральні й провінційні дужки, що й у всіх. Різниця — у CPP: роботодавця, який ділив би внесок, немає, тож ви платите обидві половини самі. Це 11.9% на дохід між $3,500 і річним максимумом ($71,300 у 2025), плюс новіший CPP2 на дохід понад це. Саме це найчастіше стає несподіванкою.
EI ви автоматично не платите — для самозайнятих це опційно й покриває лише спеціальні виплати. Зазвичай далі йдуть ще дві речі: реєстрація на GST/HST, щойно виставляєте понад $30,000, і сплата податку instalments протягом року, а не однією сумою при поданні. Цей інструмент оцінює податок на дохід і CPP; решта — саме там, де коротка розмова економить гроші й нерви.
FAQ
Бо ви покриваєте обидві половини. Працівник і роботодавець платять по ~5.95% кожен; без роботодавця самозайнятий платить повні 11.9% (плюс CPP2 понад річний максимум). Це не штраф — так формується та сама пенсійна виплата CPP.
Не за замовчуванням. EI для самозайнятих — опційний і покриває лише спеціальні виплати, як-от догляд за дитиною чи лікарняний. Ця оцінка його не враховує, тому дохід на руки тут може бути трохи вищим, ніж якби ви зареєструвалися на EI.
Ні — GST/HST окремий від податку на дохід і CPP. Щойно виставляєте понад $30,000, зазвичай треба зареєструватися й стягувати його. Скористайтеся нашим GST-чекером, щоб зрозуміти свій стан.
Ні — це оцінка податку на дохід і CPP на введений дохід. Реальна цифра зміниться з бізнес-витратами, відрахуваннями, вже сплаченими instalments і кредитами. Коли це важливо — поговоріть з нами.
Ви самозайнятий і хочете точну цифру?
Запишіться на безкоштовний дзвінок. Разом закриємо податок на дохід, CPP, GST та instalments, заявимо кожну витрату, на яку маєте право, і подбаємо, щоб жодних несподіванок.
Безкоштовна консультація — 15 хв